央行官员：比特币交易平台存在重大风险隐患

徐燕燕

在全国两会火热进行时，比特币价格也一路上涨，目前一枚比特币的价格已经超过一盎司黄金价格，今日国际市场价格已达1280美元，国内市场价格达到8350元。

两会期间，全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东认为，国内比特币市场交易存在风险点，交易平台是监管的关键环节。

他建议，短期内要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。从长期看，有必要借鉴国际监管经验，研究构建长效监管机制，维护金融稳定。

“比特币交易平台存在重大风险隐患，一是客户资金安全风险;二是洗钱风险;三是杠杆交易带来的风险。”周学东表示，此外有些平台还存在宣传不合规、技术安全风险和平台关联业务风险。

今年年初，人民银行开始发起一轮针对比特币交易平台的监管风暴。

今年1月，北京、上海两地监管部门约谈、检查国内最大的三家比特币交易平台比特币中国、火币网、OK币行后，三家平台的比特币现货融资、融币宣布停止。

2月8日，北京监管部门再次对9家比特币交易平台主要负责人进行约谈，通报目前比特币交易平台存在的问题。随后，这些平台先后宣布暂停比特币提币，比特币中国等三家主要比特币交易平台也对提币增加了限制。

比特币起源于互联网IT极客空间，可以独立于银行体系外实现货币支付清算等功能，是一种具有无*主义色彩的非实物电子货币。

虽然我国的比特币用户相对较少，但是交易量在国际领先。由于不收取交易手续费，并且提供杠杆类的融资炒币和卖空业务，国内交易平台一度占据全球比特币98%以上的交易量。

随着监管加强，国内平台比特币交易量骤减。在过去24小时里，比特币中国等三家国内主要交易平台的交易总量仅1.2万枚，只有年初高峰时1200万枚的千分之一。

在国外，比特币平台也是风险高发地。去年8月，国外交易量最大的比特币交易所Bitfinex再次遭遇黑客攻击，约12万枚比特币失窃。事故后网站*暂停交易，并协助执法部门调查事故原因。

不过，周学东建议，对境内比特币交易平台应当包容、暂不取缔，留下一段观察期，但在短期内必须明确比特币交易平台监管红线，严格监管。

2013年，印度央行以比特币违反了外汇管理法案，要求银行关停比特币交易平台账户，不过一年后又撤销了监管措施。2014年，俄罗斯央行规定使用虚拟币为违法行为，但去年又承认买卖比特币是汇兑行为。

周学东认为，从长期看有必要研究探索长效监管机制。需要研究比特币等虚拟货币的金融属性和商品属性，研究比特币交易平台的性质，探索出台国家层面的比特币交易平台管理试点政策，对少数合格交易平台进行许可或备案试点。同时，强化监管合作机制，加强行业自律，构建比特币交易所诚信体系。

目前，发达国家中承认比特币货币地位的只有日本等少数国家，美国将比特币定义为商品，并将比特币服务商纳入金融牌照管理。虽然欧洲法院裁定比特币交易可作为支付手段，但欧洲央行仍建议欧盟成员不应推进数字货币的应用。

2013年，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，但对比特币平台并未形成常态化监管，金融监管、工商、税务、网络信息安全等多部门之间未建立监管信息共享和联合执法机制。