机器人理财顾问崛起 黑石近2亿估值收购初创公司

全球最大的基金管理公司黑石基金将收购理财初创公司FutureAdvisor，凸显了机器人理财顾问产业的发展。业内人士认为，科技将迅速重塑金融理财市场的格局。

FutureAdvisor是一家总部位于旧金山，由两位前微软工程师创立的高科技公司。该公司为负担不起、或不愿直接面对面接触传统经纪人的投资者，提供资产分配建议。近年来，通过计算机运算，结合客户的投资目标，收入和纳税情况，为客户打造专业、理性的投资组合，将人为干涉因素降至最低的“机器人理财顾问”，在美国资产管理领域已经越来越受欢迎。该产业中，除FutureAdvisor之外，还包括Betterment，Wealthfront，Personal Capital等，都是深受欢迎的平台。

根据收购协议，FutureAdvisor估值约为1.5至2亿美元，该公司将成为黑石解决方案(BlackRock Solutions)的一部分，其产品将出售予经纪人和财务顾问，再由他们向其客户提供。黑石基金在全球管理着4.7万亿美元的资产，并向其他金融机构提供咨询服务，以及包括风险管理系统在内的软件等。

《金融时报》援引黑石基金的美国财富顾问部负责人Frank Porcelli表示，“我有两个20多岁的男孩，不知道他们在信息时代还会不会坐下来，和财务顾问面对面。他们可能更喜欢数字化的建议。”

“无论咨询市场向什么方向发展，黑石基金都希望参与其中。我们知道的是，从现在起5至10年内，会有更多的人使用数字咨询平台。”

市场研究公司Aite高级分析师Sophie Schmitt称，目前这种“机器人理财顾问”管理的理财产品，在今年估计能达到500至600亿美元，只占到美国理财市场19万亿美元理财产品市场的一小部分。

而在国内，目前仅有“聚爱财Plus”一家从事“机器人理财顾问”业务，该产品已悄然登陆中国市场数月，理财周期可选3天、30天、90天、和180天。起投门槛100元。